Особенности российского лизинга бу авто для физических и юридических лиц в 2020 году

ОСАГО онлайн

Какие требования к физлицу, желающему приобрести автомобиль в лизинг

Лизинг грузового автомобиля представляет собой долгосрочную аренду транспортного средства с возможностью его выкупа по окончанию действия договорного соглашения. Он совмещает в себе два продукта – кредитование и прокат авто. При окончании действия договора аренды клиент обязан или приобрести объект договора, или расторгнуть соглашение.

Что это такое

Оформив лизинг на самосвал, клиент получает возможность эксплуатации для собственных целей автомобильной техники без внесения за него первоначального взноса.

Процедура пользуется популярностью в странах Российской Федерации, особенно в ситуациях производственного характера, когда необходимость в использовании грузового автомобиля продиктована не долгосрочными проектами, а также проведением разовых строительных работ.

При окончании срока аренды транспортного средства, самосвал является собственностью лизингодателя, и перед лизингополучателем встаёт вопрос о приобретении объекта договора или расторжении отношений между сторонами.

При этом первоочередное право покупки машины у собственника теряет свою актуальность.

Как оформить

Отсутствие первоначального взноса при оформлении договора является одной из удобных программ, предоставляемых лизингодателем. Данная опция значительно облегчает процедуру получения транспортного средства в пользование с правом выкупа.

Однако, чтобы получить технику в эксплуатацию на таких условиях, необходимо не только доказать факт своей финансовой состоятельности, но и собрать много подтверждающей документации. Преимущество отдаётся тем субъектам предпринимательской деятельности, которые находятся на рынке оказания услуг в свой сфере уже давно, и их бизнес-результат не вызывает сомнений.

Стоит отметить, что предпочтения отдаётся проверенным лицам, имеющим опыт сотрудничества с подобными компаниями. Немаловажное значение при этом оказывает на принятие решения лизингодателя своевременные выплаты обязательных платежей в прошлой лизинговой истории.

Для приобретения самосвала в лизинг без внесения авансового взноса необходимо осуществить выбор транспортного средства в одном из салонов официального дилера.

После проведения этих мероприятий лизингодатель оформляет договорным соглашением автомобиль в пользование клиенту на определённый период времени, который не превышает трёх лет. На протяжении этого времени лизингополучателю необходимо осуществлять ежемесячные платежи в размере, указанном в договоре.

Обычно это фиксированная сумма, соответствующая разнице между стоимостью объекта лизинга и его выкупной ценой, разбитой на количество месяцев аренды.

Приобрести самосвалы в лизинг можно по двум схемам:

  • через лизинговую компанию, имеющую собственный автопарк техники;
  • через салон от дилера производителя, у которого договорные отношения с лизинговой компанией.

Основные компании-лизингодатели рассмотрены в таблице.

Наименование компании Наличие собственного автопарка техники Производитель техники Сотрудничество с категорией клиентов
Ситифинанс есть Отечественные, зарубежные Юридические лица, физические, частные предприниматели
Русбизнесавто есть Камаз Все категории клиентов
ISUZU есть Новая и бывшая в употреблении транспортная техника Все категории клиентов
Стоун XXI есть Самосвалы и грузовики SHAANXI Все категории клиентов
Требования к клиентам Срок мес Ограничения по стоимости, тыс рублей Ежегодное удорожание, процент
Срок ведения бизнеса от 6 месяцев, а также рассматриваются варианты предоставления услуг лицам, имеющим плохую кредитную анковскую истори. 60 1000-500000 5
Скидки постоянным клиентам, регулярно проводятся акции 42 Индивидуально 3,9
Стандартный пакте документации 13-36 Индивидуально
Скидка в 10 процентов для постоянных клиентов, приобретающих технику премиум класса. 12-36 Индивидуально 6,32-11,88

Требования к потенциальному лизингополучателю зависят от компании, которая предоставляет эту услугу. Банк устанавливает более жесткие. Если же реализацией автомобилей занимается финансовая компания в сотрудничестве с автосалоном, все намного проще.

Стандартные требования к потенциальному клиенту в большинстве случаев очень лояльные:

  • российское гражданство;
  • возраст – от 18-20 лет;
  • проживание или постоянная регистрация в регионе минимум полугода, где планируется приобрести автомобиль;
  • наличие официального трудоустройства;

Финансовые компании редко требуют информацию о доходах, а также не всегда проверяют кредитную репутацию клиента. Другое дело банки: здесь придется предоставлять справки о доходах. Но следует отметить, что некоторые из них, чтобы повысить популярность услуги среди населения, учитывают неофициальные доходы (“Альфа-Лизинг”). Поэтому приобрести автомобиль в лизинг для физических лиц с плохой кредитной историей проще.

Как работает лизинг автомобилей

  1. Вы подбираете автомобиль (марку, модель, стоимость) с учётом ваших пожеланий. Автомобиль может быть как новый, так и с пробегом, возрастом до 10 лет и более. Единственное, следует учитывать, что легковые автомобили с пробегом продают, как правило, физические лица и с их выкупом могут быть сложности из-за отсутствия НДС. Если вы планируете покупку в лизинг нового автомобиля — менеджеры лизинговой компании могут оказать помощь в подборе машины и предложить варианты покупки техники с корпоративными скидками которые могут достигать 25% от розничной цены.
  2. После одобрения заявки на лизинг автомобиля вы оплачиваете на счёт лизинговой компании первоначальный взнос (от 5% цены автомобиля).
  3. Лизинговая компания выкупает автомобиль у продавца, ставит на учет в ГИБДД, оформляет страхование (если это предусмотрено договором лизинга) и передает Вам в пользование на срок от 1 года до 5 лет.
  4. В составе ежемесячных платежей Вы постепенно выплачиваете цену выкупа автомобиля.
  5. По окончании срока лизинга автомобиль переходит в вашу собственность без каких-либо дополнительных платежей. При необходимости можно выкупить автомобиль раньше, чем предусмотрено в договоре, при этом надо будет заплатить остаток стоимости, которая включена в будущие лизинговые платежи.

Пакет документов

Чтобы оформить лизинговое соглашение, юрлицо должно предоставить предприятию-контрагенту следующие бумаги:

  • анкету на проведение лизинговой сделки, заверенную мокрой печатью;
  • официальную заявку с подписью руководителя компании;
  • копию устава коммерческой организации;
  • копию свидетельства о постановке на учёт в налоговой инспекции;
  • копию протокола о назначении лица (указывается Ф.И.О.) руководителем компании;
  • копию паспорта руководителя фирмы;
  • финансовый отчёт, баланс предприятия;
  • справку об открытых в банках счетах;
  • согласие на обработку предоставленных персональных данных.

Некоторые учреждения оставляют за собой право требовать и другие бумаги. Образцы документов можно без труда найти в сети. Собственно, через интернет подаётся и онлайн-заявка на лизинг автомобиля. Большинство предприятий, работающих в данном сегменте отечественного рынка, имеют свои сайты.

Сделка по автолизингу начинает действовать с момента заключения соответствующего соглашения. Важно обратить внимание на график регулярных выплат – периодичность платежей должна максимально соответствовать ритму бизнеса.

Одной из самых привлекательных особенностей автолизинга является возможность выбора сезонного графика оплаты, разработанного с учётом доходов компании.

Кроме того, возросшая конкуренция в рассматриваемом сегменте отечественного рынка привела к тому, что лизинговые компании усилили борьбу за своего клиента. Поэтому, получив онлайн-заявку, некоторые из них командируют своего представителя в офис потенциального партнёра с целью заключения договора на месте. Данная процедура занимает мало времени, но юристы организации-заявителя до подписания лизингового соглашения должны внимательно изучить его текст.

Важно отметить, что договор купли-продажи как таковой в данном случае не оформляется. Владельцем автомобиля остается лизингодатель, а представитель компании-лизингополучателя будет пользоваться машиной на основе выписанной генеральной доверенности.

Чтобы приобрести автомобиль в лизинг, потенциальный клиент должен сначала подать заявку на услугу. Сделать это можно как в автосалоне, обычно там есть представители банков и лизинговых компаний, так и в банке или офисе финансовой организации.

Перечень документов, который необходимо приложить к заявлению, минимальный:

  • паспорт;
  • водительское удостоверение (ВУ).

Иногда, чтобы принять окончательное решение о предоставлении лизинга, понадобится предоставить информацию о доходах и трудовой занятости. Обычно это требование банков, финансовые компании редко просят документально подтвердить платежеспособность.

Как оформить

Почему популярен лизинг автомобилей

Приобретение легкового авто в лизинг – наиболее востребованное направление лизингового финансирования. Легковые автомобили используются организациями и предпринимателями независимо от их размеров и видов деятельности. Для лизинговых компаний направление лизинга автомобилей является наименее рискованным, потому что автомобиль является высоколиквидным имуществом, вторичный рынок купли-продажи транспорта хорошо развит, автотранспорт регистрируется в государственных органах и при необходимости его легко обнаружить.

Лизинг грузовых автомобилей также занимает значительную долю рынка лизинга. Причины такой популярности схожи с лизингом легковых авто: высокая ликвидность предмета лизинга, государственная регистрация техники и возможность контроля за её местонахождением и перемещением.

В связи с этим автомобильный лизинг – направление, предлагаемое практически всеми лизинговыми компаниями.

Лизинг автомобилей для физических лиц: Видео

В статье мы разберем, как купить самосвал в лизинг. Рассмотрим условия продажи новой техники для физических лиц и узнаем, как рассчитать ежемесячные платежи на калькуляторе. Мы подготовили список документов для заключения договора лизинга и собрали отзывы юридических лиц.

Лизинг для юридических лиц

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

ВЭБ ЛизингВЭБ Лизинг

от 10%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Элемент Лизинг

от 20%аванс

Газпром Лизинг

от 10%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Особенности российского лизинга бу авто для физических и юридических лиц в 2020 году

Юникредит Лизинг

от 10%аванс

Рассмотрим основные условия лизинга самосвалов, характерные для большинства лизинговых компаний:

  • Обязательный первоначальный взнос составляет минимум 10 — 20% от стоимости машины. Иногда можно найти предложения на покупку самосвалов в лизинг без аванса, но в таком случае стоит учитывать увеличение переплаты.
  • Удорожание техники на 8 — 10% в год. За услуги лизингодателя надо заплатить проценты и комиссии, установленные договором. Часто лизинговые компании совместно с производителями или дилерами проводят акции, позволяющие взять самосвалы или другую технику в лизинг без переплаты.
  • Срок лизинга — от 12 до 60 месяцев. Большинство лизингополучателей считает оптимальным лизинг на 2 — 3 года, но вы можете сами подобрать удобный срок договора.
  • Самосвал нужно страховать. Пока машины будут находиться в лизинге, придется оплачивать полисы КАСКО и ОСАГО. При желании можно включить стоимость страховки в лизинговые платежи. Если условия по страхованию лизингового имущества будут нарушены, вам придется заплатить штраф.
  • Нет необходимости в дополнительном обеспечении. Машины до конца договора лизинга и полного выкупа находятся в собственности лизинговой компании, и это является для нее гарантией. Лишь молодые фирмы в качестве обеспечения должны предоставить поручительство собственников бизнеса.

Также прочитайте: Мототехника в лизинг: условия, требования, договор и отзывы клиентов

Перед тем как взять в лизинг самосвал, нужно определиться с его маркой и моделью, а также выбрать лизинговую компанию. Лучше сравнивать предложения 3 — 4 лизингодателей и выбирать оптимальный вариант. После того как вы выбрали лизинговую компанию, нужно подать заявку на лизинг. Удобней всего это сделать, заполнив специальную форму на официальном сайте фирмы.

Менеджер лизинговой компании после обработки заявки пришлет на выбор несколько вариантов коммерческих предложений и графиков платежей, а также список документов для оформления сделки. При необходимости он поможет с поиском продавца техники, получением максимальной скидки и оформлением государственных субсидий.

Также прочитайте: Как получить кредит для малого бизнеса от государства

Юридическая консультация онлайн

После того как в компанию поступят документы от потенциального лизингополучателя, менеджеры фирмы проведут проверки и примут решение о заключении сделки. Если оно положительное, клиенту отправляют договор и уточненный график платежей. Все документы надо внимательно прочитать и подписывать только при отсутствии возражений.

На последнем этапе лизинговой сделки клиент платит аванс, компания выкупает самосвал у собственника и передает ее лизингополучателю. Теперь вам необходимо своевременно вносить лизинговые платежи, а после окончания срока лизингового договора вы можете выкупить самосвал по остаточной стоимости.

Самосвалы в лизинг чаще всего приобретают организации или индивидуальные предприниматели. Именно эта категория получает наибольшую выгоду от финансовой аренды имущества.

Обязательным требованием для заключения договора с юридическим лицом будет государственная регистрация бизнеса не менее года и отсутствие убытков.

Других ограничений для потенциальных лизингополучателей не устанавливается.

Некоторые компании готовы рассматривать в качестве клиентов даже фирмы, зарегистрированные 6 — 9 месяцев назад, но при поручительстве собственников бизнеса или внесении залога.

Перед заключением договора лизинговая компания проводит проверку потенциального лизингополучателя и анализирует его финансовую деятельность. Для этого ей необходимо получить пакет документов.

Как взять самосвал в лизинг без первоначального взноса в 2020 году - бу, физическим лицам

Если индивидуальному предпринимателю достаточно представить паспорт, свидетельство о государственной регистрации и декларации за последний год, то юридическим лицам придется собрать побольше документов.

Рассмотрим перечень документов, которые должны представить организации вместе с заявкой на лизинг:

  • свидетельства о государственной регистрации и присвоении ИНН;
  • Устав;
  • учредительный договор или решение о создании;
  • решение или протокол о назначении руководителя и копию его паспорта;
  • финансовую отчетность за последний год;
  • справку о движении средств по расчетному счету за последние 12 месяцев (требуется не всегда).

Если специалисты лизинговой компании сочтут необходимым, они могут запросить дополнительные документы.

Можно приобрести в лизинг практически любой новый самосвал. Это может быть российский КАМАЗ, белорусский МАЗ, европейский Terberg и т. д. Немного сложней купить в лизинг китайский самосвал.

Не во всех компаниях можно приобрести технику, произведенную в Китае, но некоторые фирмы согласны оформить в лизинг самосвал Хово или Шакман.

Компании готовы предоставить в лизинг и б/у самосвалы. Правда, при этом действуют довольно жесткие требования относительно пробега техники и года выпуска. Подержанные машины можно приобрести только через партнеров лизинговой компании или в салонах официальных дилеров.

Как взять самосвал в лизинг без первоначального взноса в 2020 году - бу, физическим лицам

Простые граждане также могут купить самосвалы в лизинг. Нужно знать, что физическое лицо не сможет воспользоваться многими преимуществами лизинга, и для него это лишь замена кредиту. Частные лица обычно оформляют финансовую аренду техники, если получили отказ в кредите.

Также прочитайте: Отличия лизинга от аренды: разница между договорами сделок таблица с основными отличиями

Если вы думаете заключить лизинговый договор, учитывайте, что лизинг существенно отличается от кредита. Лизинговая компания может намного быстрее, чем банк, изъять технику при просрочке по ежемесячным платежам или других нарушениях договора.

Еще по теме  Изменения ОСАГО с октября 2019 года

Также прочитайте: Лизинг или кредит: что лучше, плюсы и минусы, условия оформления

Физическому лицу может быть сложно приобрести в лизинг самосвал без первоначального взноса. Большинство лизинговых компаний предлагают программы с такими условиями только организациям.

Некоторые фирмы готовы предоставить технику в лизинг физ. лицу без аванса, но они хотят получить дополнительные гарантии своевременного внесения платежей. Это значит, что придется предоставить поручительство других лиц или залог.

Любого лизингополучателя интересует, сколько ему придется платить за услуги лизинга. Узнав эту информацию, можно решить, позволяют ли финансовые возможности совершить покупку.

Для удобства самостоятельного расчета ежемесячных платежей лизинговые компании размещают на своих сайтах специальные калькуляторы.

Рассмотрим, какие данные надо указать в лизинговом калькуляторе для расчета ежемесячного платежа:

  • стоимость приобретаемой техники;
  • желаемый срок лизинга;
  • размер аванса (если технику планируется приобретать без первоначального взноса, указывать его не надо).

Как взять самосвал в лизинг без первоначального взноса в 2020 году - бу, физическим лицам

Например, если вы хотите оформить в лизинг самосвал Shacman стоимостью 4,7 млн рублей на 3 года с первоначальным взносом в 15% в компании «Европлан», надо будет ежемесячно платить по 122 491 р. (без учета НДС) или 144 540 р. (с НДС).

Лизинг позволяет приобрести самосвал без больших разовых вложений и вносить ежемесячные платежи, получая прибыль от эксплуатации техники.

В дополнение вы можете получить корпоративные скидки и специальные предложения от производителя.

Большие преимущества от лизинга получают представители бизнеса. Они могут учитывать все лизинговые платежи в расходах и снижать за счет этого налогооблагаемую базу.

НДС в полном объеме также можно предъявить к вычету. Более того, лизинг позволяет организации сохранить инвестиционную привлекательность.

Он является разновидностью арендных взаимоотношений и не отображается в отчетности в виде задолженности по займам и кредитам.

«У меня на фирме уже есть два кредита в общей сумме на 20 млн рублей, которые мы нормально платим. Но понадобилось приобрести еще 2 самосвала. Банки, естественно, еще одну ссуду давать отказались, и мы решили попробовать оформить лизинг в компании «Европлан». Одобрили без каких-либо проблем, чем очень выручили. Мы смогли своевременно выполнить заказ и неплохо заработать».

«Раньше мне уже приходилось сталкивать с лизингом, и он оказался довольно удобным вариантом для моего бизнеса. В этот раз, когда надо было приобрести самосвал, я сразу обратился в «Альфа-Лизинг». Сделку согласовали буквально за несколько дней и при этом без всяких скрытых условий. Менеджеры очень приветливые у них и всегда держат в курсе всех событий по сделке».

«Наша организация заключила выгодный договор, но техники для его своевременного выполнения не хватало. Обратились в «ВЭБ-Лизинг», и они нам без проблем оформили лизинг на 5 самосвалов. Очень понравилось, что менеджеры сами предложили воспользоваться программой субсидирования, чем сэкономили нам довольно крупную сумму».

Как оформить

Покупка строительной техники за счет собственных средств или в кредит от банка не всегда является оптимальным решением. В особенности если необходимость в ней продиктована единичными проектами или для выполнения разовых работ по возведению объектов, ремонту, прочее.

Как раз для таких потребностей идеально подходит лизинг — финансовая аренда оборудования и транспорта с возможностью его последующего выкупа или возврата лизингодателю.

Лизинг грузового транспорта и специализированной техники, как финансовый инструмент, доступен сегодня для юридических лиц, предпринимателей и физических лиц.

Популярность финансовой аренды строительной техники наиболее выражена в сегменте корпоративных клиентов из различных сфер деятельности.

Даже если потребность в грузовом транспорте у клиента постоянна и связана в первую очередь со спецификой его деятельности, то его лизинг в некоторых случаях также будет предпочтительнее, чем услуги банковского кредитования или отвлечение собственных финансовых ресурсов для приобретения.

Спецпрограммы лизинга автомобилей

Многие лизинговые компании предлагают специальные программы приобретения авто в лизинг, которые предоставляют клиентам различные преимущества по сравнению со стандартными программами покупки техники в лизинг: минимальны первоначальный взнос, небольшое удорожание, небольшой пакет документов, быстрые сроки оформления, более мягкие требования к лизингополучателю и т.п..

По таким программам предлагается купить автомобиль в лизинг без внесения авансового платежа. Подобные условия лизинга ТС предлагаются, как правило, производителями или официальными дилерами автомобилей либо в случае, если лизинговая компания предлагает в лизинг транспорт конкретной марки и модели, при этом есть соглашение с представителем производителя техники о выкупе автомобиля в случае его изъятия у лизингополучателя при неплатежах.

При покупке транспорта в лизинг по таким программам общая сумма платежей по договору лизинга автомобиля за весь срок лизинга равна стоимости машины в автосалоне. Достигается это за счёт того, что лизинговая компания, как корпоративный клиент, имеет скидки на автомобили, кроме того финансирует рассрочку сам производитель, стимулируя таким образом продажу своих автомобилей. Наличие скидки плюс дешёвое финансирование от поставщика позволяет лизинговой компании предлагать лизинг автомобилей без переплаты.

Сделки лизинга транспортных средств наименее рискованны для лизинговых компаний. Возможные неплатежи по договору лизинга автомобиля покрываются авансом, полученным от клиента, а также правом собственности на передаваемый в лизинг автомобиль. Финансовое состояние лизингополучателя не оценивается вообще либо анализируется по минимальному набору показателей.

По таким программам лизинговые компании предлагают лизинг легковых автомобилей, грузовых автомобилей, а также спецтехники. Существует ряд ограничений по передаче техники в лизинг: она должна быть новой, общая стоимость – не более определённой суммы. В ряде случаев по программам лизинга техники без оценки финансового состояния лизингополучателя ставка процента по лизингу выше, чем при стандартных условиях лизинга, однако проценты по лизингу по таким спецпрограммам могут быть равны стандартным ставкам лизингового финансирования.

По некоторым программам купить автотранспортную технику в лизинг может даже только что созданная организация или недавно зарегистрированный индивидуальный предприниматель (стандартные требования к лизингополучателю – не менее 6-12 месяцев с даты регистрации). В этом случае проводится только проверка клиента службой безопасности лизинговой компании.

Лизинг подержанных автомобиль для частных лиц

Купить грузовик в лизинг – это возможность получения транспортных средств без единовременных затрат по оплате их полной стоимости. Многие лизинговые компании предлагают специальные программы лизинга грузовых автомобилей с оперативным сроком рассмотрения документов, минимальным первоначальным взносом и небольшим удорожанием.

Лизинг грузовых автомобилей позволяет получить в финансовую аренду с последующим выкупом транспорт даже при отсутствии у компании собственного автохозяйства. Приобретённые в лизинг грузовые автомобили могут быть зарегистрированы в ГИБДД на лизинговую компанию, которая организует постановку техники на учёт, прохождение техосмотра.

Многие лизинговые компании предлагают льготные условия заключения сделок на покупку лизингового конфиската грузовых автомобилей. Лизингополучатель может выбрать транспортные средства из имеющихся в наличии конфискованных автомобилей и получить их в лизинг на специальных условиях.

Можно купить в лизинг как новый, так и б/у грузовой автомобиль. Возраст техники может быть 10 и более лет.

Ряд лизинговых компаний предлагают оформить грузовой автомобиль в лизинг на физическое лицо, без регистрации в качестве ИП. Это позволяет получить необходимую технику без полной оплаты стоимости и получать доходы от её использования. При оформлении лизинга грузового авто на физическое лицо необходимо подтвердить платежеспособность (справкой о доходах, договором на работы).

Подробнее о лизинге грузовых автомобилей читайте в статье Грузовой лизинг: особенности и условия сделки

Преимущества автолизинга для физических лиц:

  • при оформлении авто в лизинг предоставляется корпоративная скидка (размер скидок может доходить до 25% от стоимости автомобиля);
  • по ряду лизинговых программ (без выкупа автомобиля по окончании договора) ежемесячный платёж существенно меньше, чем по автокредиту;
  • в лизинговые платежи можно включить практически все расходы по автомобилю (дополнительное оборудование, страхование, прохождение планового ТО, шиномонтаж и сезонное хранение шин и т.п.);
  • меньший по сравнению с кредитом срок рассмотрения заявки и заключения договора лизинга;
  • минимальный пакет документов для оформления лизинга автомобиля;
  • оформить автомобиль в лизинг можно даже при наличии негатива по выданным ранее кредитам (заявки рассматриваются в индивидуальном порядке). На момент рассмотрения заявки не должно быть текущих просрочек и исполнительных листов;
  • можно купить в лизинг на физическое лицо не только новый, но и б/у автомобиль;
  • можно получить в пользование грузовую технику (как новую, так и с пробегом), заплатив при этом часть её стоимости.

Для того, чтобы купить транспорт в лизинг, необходимо выполнить ряд несложных действий.

Для начала лизингополучатель должен определиться с основными параметрами договора лизинга автомобилей: возможный размер аванса, срок лизинга техники, на кого будет регистрироваться автотранспорт в ГИБДД, на чьём балансе будет отражаться переданная в лизинг техника. Также необходимо определиться с поставщиком транспортных средств.

Чтобы оценить примерную сумму платежей по лизингу и выбрать условия договора лизинга (срок лизинга, первоначальный взнос) Вы можете воспользоваться размещённым на нашем сайте калькулятором

Для принятия лизинговой компанией решения о возможности заключения договора лизинга транспортных средств необходимо предоставить установленный пакет документов. У каждой лизинговой компании свои требования к оформлению документов для получения лизинга, но в целом перечень документов очень похож: это учредительные документы (устав, свидетельство о регистрации и т.п.

После принятия положительного решения о заключении договора лизинга транспортных средств, готовятся и подписываются договоры лизинговой сделки: договор лизинга автомобилей, договор купли-продажи передаваемых в лизинг машин. В договоре купли продажи указываются обязательства поставщика автомобилей по поставке транспортных средств в определённый срок, а также права лизингополучателя по взаимодействию с поставщиком автомобилей по гарантийным обязательствам последнего, техническому обслуживанию и ремонту автомобилей.

После подписания договора лизинга автомобилей лизингополучатель перечисляет лизинговой компании авансовый платёж (если он предусмотрен графиком платежей по лизингу техники). Лизинговая компания производит оплату по договору поставки за приобретаемую по лизингу технику. Получателем автомобилей являются сотрудники лизингополучателя.

С момента получения техники у поставщика к лизингополучателю переходят риски ущерба и гибели, обязательства по сохранности техники, поддержанию автотранспорта в рабочем состоянии.

Сторона, ответственная за регистрацию техники в ГИБДД, в установленные законом сроки должна поставить автомобили на учёт и получить талон техосмотра.

Если передаваемые в лизинг транспортные средства регистрируются в ГИБДД на лизинговую компанию, лизингодатель выдаёт доверенность на управление автомобилем указанному сотруднику лизингополучателя.

На протяжении срок действия договора лизинга лизинга лизингополучатель использует автомобили в своих целях, выплачивая лизинговой компании платежи в соответствии с графиком.

В течение действия договора лизинга транспортных средств лизингополучатель должен следить за техническим состоянием автомобилей, обеспечивать надлежащие условия их хранения. Также лизингополучатель при необходимости должен предоставлять автомобили для прохождения техосмотра, осмотра при заключении договоров страхования. Необходимо следить за своевременным продлением доверенности на право управления полученным в лизинг автомобилем.

В конце действия договора лизинга автомобиль переходит в собственность лизингополучателя по остаточной (как правило близкой к нулю) стоимости. Производится перерегистрация транспортных средств в ГИБДД, подписание актов о передаче автомобилей клиенту. В случае, если у лизингополучателя нет автохозяйства, чтобы зарегистрировать на себя автомобили, по договорённости с лизинговой компанией являющиеся предметом лизинга автомобили могут быть перерегистрированы на физическое лицо, указанное лизингополучателем.

Договор лизинга автомобилей может быть расторгнут досрочно по инициативе лизинговой компании. Это может произойти в случае нарушения лизингополучателем обязательств по оплате лизинговых платежей. В этом случае переданные в лизинг транспортные средства изымаются и реализуются на вторичном рынке для покрытия задолженности клиента.

Для того, чтобы заключить договор лизинга транспортных средств вы можете направить нам Заявку на лизинг. Мы подберём выгодные условия лизинга исходя из ваших пожеланий и возможностей.

В этой статье мы подробно остановимся на особенностях лизинга грузовиков, требованиях к лизингополучателю и основных условиях лизинговой сделки.

В лизинг можно купить различный грузовой транспорт: тягачи, полуприцепы, самосвалы, бетоновозы (бетономешалки) и другие виды техники.

При покупке грузовой техники в лизинг клиентом может стать юридическое лицо, индивидуальный предприниматель (ИП) или физическое лицо. Ограничения по невозможности лизинга грузовых автомобилей для физических лиц были сняты в 2010 году с внесением изменений в Закон о лизинге.

При лизинге грузовых автомобилей требования к клиенту (юридическому лицу и индивидуальному предпринимателю), у лизинговых компаний, как правило, стандартные:

  • срок деятельности 6-12 месяцев;
  • наличие стабильных оборотов по расчётному счёту;
  • безубыточная деятельность;
  • положительный собственный капитал.

Если лизингополучатель не соответствует указанным требованиям — купить грузовик в лизинг всё равно можно.

Для этого необходимо предоставить поручительство компании или предпринимателя с оборотами или залог имущества (автомобили, спецтехника).

В случае отсутствия поручительства и залогов взять в лизинг грузовую технику можно при условии внесения 30-40% от её стоимости в качестве первоначального взноса по лизинговой сделке.

В случае, если грузовой автомобиль хочет купить в лизинг физическое лицо, необходимо показать лизинговой компании источники выплаты лизинговых платежей (заключённые договоры на перевозки и выполнение работ на приобретаемых в лизинг автомобилях, доходы по основному месту работы и т.п.). При отсутствии подтверждения доходов чтобы купить грузовик в лизинг физлицу потребуется заплатить первоначальный взнос 40% от цены автомобиля или предоставить в залог имеющийся в собственности автомобиль или технику.

Для физического лица покупка грузового автомобиля в лизинг является, по сути, единственным вариантом получения финансирования.

  1. Выбор автомобиля и консультирование.
  2. Сбор документов и подача заявки.
  3. Одобрение. Обычно решение об оформлении лизинга принимается быстро в течение нескольких часов. И это еще одно преимущество над кредитом.
  4. Заключение договора и оплата первоначального взноса.
  5. Лизинговая компания выкупает понравившийся автомобиль и регистрирует его в ГИБДД.
  6. Заключение договора страхования КАСКО.
  • Банками. Их легко узнать, так как они носят названия своих материнских финансовых групп – например, “Сбербанк-Лизинг”, “ВЭБ-лизинг”, “ВТБ Лизинг”, “Альфа-лизинг” и т. д. Они сотрудничают с одноименными финансовыми учреждениями.
  • Автопроизводителями. Здесь также все просто: обычно они носят названия марок автомобилей, покупки которых финансируют – например, KIA Finance или Renault Finance. Такие компании могут предоставлять более выгодные условия покупки автомобилей одноименных марок – например, ниже процент или меньше первоначальный взнос.
  • Авто с пробегомвозраст – не менее 3 лет;
  • пробег – не более 100 000–150 000 км;
  • рыночная стоимость – минимум 300 000–400 000 рублей;
  • авто должно быть в исправном состоянии, без повреждений;
  • машина не должна находиться в залоге;
  • обязательно наличие двух ключей.
    • Без учета финансовых возможностей лизингополучателя. Компания предоставляет транспорт физическому лицу и не учитывает его материальное положение, либо относится к этому факту не строго. Метод хорош для ИП, начинающих свое дело с минимальными затратами. Однако переплата в ежемесячных платежах будет значительной;
    • Нулевое удорожание. Такой способ предлагают не лизингодатели, а сами производители транспортных средств для повышения роста продаж. Программа позволяет взять автомобиль в лизинг без наценок. Вы можете выкупить авто, погасив сумму беспроцентной рассрочки, равной розничной стоимости товара;
    • Без первоначального взноса. В этой схеме предполагается замена первоначального взноса на залоговый депозит. Обычно она равна 10% от цены машины, и по истечении договора вы возвращаете её обратно. Чаще всего, депозит используют на погашение оставшейся суммы при последующем выкупе.
Еще по теме  Попал в ДТП на авто каршеринга: что делать и куда звонить

Самосвал в лизинг для физических и юридических лиц без первоначального взноса

Чтобы сделать более доступной покупку автодилеры предлагают оформить автолизинг для физических лиц без первоначального взноса. Подобная программа есть в компании “MAJOR Лизинг”. Обычно такие предложения носят характер акций и действуют на определенную линейку моделей.

Важно отметить, чем меньше первоначальный взнос, тем больше удорожание лизинга. Ведь проценты начисляются на остаток задолженности, как в кредите. Хотя как вариант можно быстрее выкупить автомобиль и таким образом сэкономить.

В большинстве лизинговых компаний и банков предложения без первого взноса отсутствуют.

Как и в случае с автокредитом, авансовый платёж при лизинге подтверждает платежеспособность потенциального клиента. Вместе с тем на величину первоначального взноса влияет также ликвидность транспортного средства. Последний показатель характеризует востребованность машины при её повторной передаче в пользование уже другому предприятию. Но всё же при определении размера аванса лизингодатель учитывает в первую очередь финансовое положение заявителя.

Обычно автомобиль в лизинг для юридических лиц без первоначального взноса предоставляется, если клиент:

  • Обращается повторно. В данной компании он уже брал в пользование транспортное средство, долги погасил полностью и своевременно.
  • Предоставляет дополнительное обеспечение.

Также без авансового платежа предоставляют лизинг молодые компании, стремящиеся расширить круг клиентов.

Как оформить

Банковский кредит также не является идеальным способом привлечения финансирования. Если потребность в самосвале, кране или другом оборудовании отпадет, то продать его также будет сложно, а возвращать банку не представляется возможным без определенных последствий.

  • Лизинг открывает возможность оперативного приобретения техники на правах аренды с последующей возможностью выкупа.
  • Это в корне отличает лизинг от простой аренды техники, когда все расходы на ее содержание и обслуживание могут ложиться на плечи лизингополучателя.
  • Большинство лизинговых компаний, специализирующихся на строительной и специализированной технике, предоставляют клиентам широкий выбор дополнительных опций, куда зачастую включено техническое обслуживание, сервисная поддержка, обучение и прочее.

Условия лизинга грузовиков и другой техники во многом схожи с процедурой оформления легкового автотранспорта.

Как взять самосвал в лизинг без первоначального взноса в 2020 году - бу, физическим лицам

Существуют некоторые зависимости условий и параметров сделки от предмета договора лизинга:

  1. Производитель оборудования и его состояние.

    Наиболее выгодные условия лизинга применимы к технике западного и американского производства. Немаловажную роль здесь играет ее надежность и долговечность.

    По этой же причине, лизинг б/у техники всегда подразумевает повышенные размеры авансовых платежей, степень удорожания и сокращенные сроки.

    Это утверждение в некоторой степени относится и к отечественной технике, хотя нередко лизингодатели в рамках партнерских отношений с российскими производителями или поддержки государственных программ субсидирования лизинга могут предлагать клиентам весьма выгодные условия.

  2. Размер авансового платежа.

    При финансовой аренде б/у автотранспорта, тем более отечественного или китайского производства, условия сделки будет менее выгодны.

    В первую очередь это касается первоначального взноса, который может достигать 20-30% и выше. Если же по инициативе клиента им будет внесен авансовый платеж выше, чем этого требуют условия, то во многих случаях он может получить более выгодные условия в остальном — меньший размер ежемесячного платежа или пониженный процент удорожания техники.

Во многих лизинговых компаниях при формировании графика погашения арендных платежей по лизингу во внимание принимается сезонная и другая активность клиента.

Если у последнего финансовые показатели деятельности напрямую зависят от подобных факторов, то компания может предоставить для него индивидуальный график погашения, учитывающий все особенности.

Для юридических лиц и корпоративных клиентов оформление техники в лизинг всегда требует личного обращения уполномоченного лица в лизинговую компанию с целью предоставления всего пакета необходимых документов, включая финансовую отчетность и прочие документы предприятия.

Сократить временные издержки на оформление транспорта можно с использованием онлайн-заявки на лизинг.

  1. Многие компании переняли эту практику от банков и стремятся обеспечить клиентам максимальный комфорт при использовании их услуг.
  2. Заполнив форму на сайте компании, потенциальные клиенты выбирают необходимый транспорт, указывают срок использования, авансовый платеж и прочие параметры.
  3. Помимо этого, клиенты также заполняют сведения о себе и передают информацию лизингополучателю.
  4. После обработки им заявки, клиент получает предварительное решение о возможности проведения сделки и далее следует процедура оформления соглашения и подготовки сопутствующих документов.
  5. Алгоритм проведения данной операции поэтапно выглядит следующим образом:
  1. Выбор техники клиентом — из ассортимента лизингодателя или у производителя.
  2. Заполнение и передача заявки на лизинг.
  3. Обработка заявки клиента и принятие решения.
  4. Подготовка и передача клиентом документов согласно процедуре оформления.
  5. Проверка документов и отчетности клиента.
  6. Выкуп транспорта лизинговой компанией, если он не находится в ее собственности.

  7. Подписание договора с клиентом.
  8. Передача оборудования клиенту.

Предложения ↑

Лизинговая компания «Ситифинанс» имеет собственный парк лизинговых самосвалов отечественного и зарубежного производства, а также предлагает возможность оформления в лизинг с предварительным выкупом любой техники на выбор клиента.

Оформление самосвала в лизинг доступно не только юридическим лицам, но и физическим лицам, в том числе предпринимателям.

  • Одна из особенностей предложения компании — это возможность сотрудничества с минимальным количеством документов от клиента, если тот согласится внести авансовый платеж в размере от 35% стоимости автотранспорта.
  • Весьма лояльно относятся и к клиентам, у которых срок ведения бизнеса небольшой — от 6 месяцев, а также имеются проблемы с кредитной историей в отечественных банках.
  • Отправка заявки на лизинг и возможность расчета стоимости операции представлены в специальных формах на сайте компании.

Самосвалы в лизинг предлагаются также компанией «Европлан». Кроме самосвалов, в компании имеется широкий выбор другой строительной, дорожной и ремонтной техники, как отечественного, так и зарубежного производства.

При оформлении сделки от потенциального лизингополучателя может не требоваться финансовая отчетность — налоговые декларации, справки о движениях по счету из обслуживающих банков и прочее.

Минимальный пакет документов — одно из важных преимуществ обслуживания в компании «Европлан» для всех категорий клиентов.

После окончания срока действия соглашения клиенты могут выкупить оборудование, продлить срок его использования или заменить на другое. Последнюю операцию можно осуществить также и в период действия договора.

  1. Компания «Русбизнесавто» является официальным дилером отечественной марки КАМАЗ и предлагает своим клиентам большой выбор автомобилей и самосвалов этого производителя.
  2. Лизинг самосвалов предлагается по различным условиям, действующим в качестве пакетных программ обслуживания.
  3. Крупные корпоративные клиенты, а также постоянные клиенты получают дополнительные преференции в виде скидок и более лояльных условий обслуживания.

Объемы финансирования оговариваются с каждым клиентом в индивидуальном порядке. В качестве дополнения, компания предлагает клиентам расширенный пакет опций при оформлении автомобилей КАМАЗ — системы спутникового мониторинга, страхование КАСКО по льготной программе, сервис и техническое обслуживание на всей территории РФ.

Самосвалы, грузовики и другие виды техники предлагает в лизинг один из известных японских производителей — компания ISUZU.

Ее продукция пользуется заслуженной популярностью как в Российской Федерации, так и за рубежом. Клиенты могут приобрести в лизинг новый или б/у транспорт любого предназначения в рамках доступной линейки.

Как взять самосвал в лизинг без первоначального взноса в 2020 году - бу, физическим лицам

Условия лизинга распространяются на все регионы, за исключением Серверного Кавказа, ХМАО и Крыма.

Компания акцентирует внимание клиентов, что приобретенный в лизинг транспорт запрещается использовать для таких целей, как такси, обучение вождению, прокат или аренда, лесозаготовительные работы, а также развлекательное сафари. В остальном условия лизинговых программ соответствуют средним по рынку.

В компании «Стоун XXI» клиентам предлагается большой выбор самосвалов и грузовиков. Отдельным предложением идет лизинг самосвалов марки SHAANXI.

Для постоянных клиентов компании, а также тех лизингополучателей, кто приобрел грузовой транспорт по программе финансовой аренды, предлагается скидка в 10% на лизинг легковых автомобилей премиального класса.

Объемы финансирования сделки, как это часто встречается, оговариваются индивидуально с каждым клиентом. В качестве бонуса клиентам предлагается страхование имущества, техническое обслуживание, обучение и другие персональные предложения.

Компания Срок, мес. Стои-мость, тыс. руб. Аванс, % от сум-мы Удоро-жание, % от стои-мости в год Особенности
Ситифинанс До 60 От 1 000 до 500 000 От 10 до 49 От 5 Специальное предложение при минимальном пакете документов. Лизинг для физических и юридических лиц. Минимальный срок ведения бизнеса — 6 мес.
Европлан 6-48 Индиви-дуально От 15 до 49 От 0 Множество предложений в рамках сотрудничества с отдельными производителями. Программа государственного субсидирования лизинга
Русбизнесавто До 42 Индиви-дуально От 20 От 3,9 Специализация компании — автомобили и техника марки КАМАЗ
ISUZU 13-36 Индиви-дуально От 10 От 0 Специализация компании — автомобили и техника марки ISUZU
Стоун XXI 12-36 Индиви-дуально От 10 От 6,32 до 11,88 Специальные предложения по лизингу самосвалов SHAANXI

Лизинг подержанных автомобиль для частных лиц

  • фирма-поставщик (продавец, дистрибьютор или производитель транспортного средства);
  • лизингополучатель (в нашем случае – юридическое лицо);
  • лизингодатель (лизинговое учреждение, банк).

Наибольшее распространение для коммерческих компаний получили следующие операции:

  • Операционный лизинг. Подробнее о нём речь пойдет ниже.
  • Финансовый лизинг. Предусматривает, что взятая машина в лизинг по окончании срока соглашения выкупается по остаточной стоимости.

Как взять самосвал в лизинг без первоначального взноса в 2020 году - бу, физическим лицам

Условия сделки – график платежей, суммы ежемесячных выплат, размеры авансового взноса – прописываются в договоре на этапе его оформления.

Узнайте более подробно, какие условия лизинга для юридических лиц.

Операционное лизинговое соглашение предусматривает передачу транспортного средства лизингополучателю на период, меньший срока амортизации автомобиля. Такая схема позволяет компаниям регулярно обновлять свой автопарк. Можно выделить ещё один плюс: операционный лизинг автомобилей освобождает клиентов от необходимости решения проблем, связанных с обслуживанием и ремонтом транспортных средств. Всё это берёт на себя лизингодатель. Более подробно эта тема будет раскрыта ниже.

Стоит отметить следующие преимущества операционного лизинга:

  • Отсутствие необходимости в привлечении заёмного капитала.
  • Если рассматривать вопрос, выгоден ли лизинг автомобиля для юридических лиц с точки зрения возможности распределения финансовых потоков, ответ на него однозначно утвердительный. Операционное лизинговое соглашение позволяет фирме делать акценты на основных видах своей деятельности.
  • Выплаты, направляемые на приобретение и дальнейшее обслуживание автомобилей, распределяются равномерно на весь срок действия заключённого договора операционного лизинга.
  • Упрощается процесс формирования бюджета на следующий плановый период. Причина – размер платежей не меняется на протяжении действия договора по операционному лизингу.

В современных экономических реалиях лизинг подержанных автомобилей для компаний, стремящихся расширить бизнес, вложив минимально возможные деньги, является оптимальным вариантом. Руководство фирм учитывает, что транспортное средство проходило регулярное техобслуживание, поэтому, в отличие от покупки на авторынке, его приобретение гораздо безопаснее.

Гибкие условия лизинга для юридических лиц на автомобиль с пробегом позволяют пополнить автопарк предприятия даже крупнотоннажными грузовиками. Это актуально, поскольку:

  • банки неохотно идут на кредитование подобных сделок;
  • проценты, начисляемые по автокредитам для юрлиц, не самые привлекательные.
  • единовременная выплата большой суммы значительно снизит объём оборотных средств.

Более полно эта тема раскрыта в нашей статье «Лизинг б/у автомобилей для юридических и физических лиц».

Взять авто в лизинг могут юрлица, отвечающие следующим требованиям:

  • деятельность должна вестись не менее полугода. Однако многие лизингодатели требуют, чтобы этот показатель превышал 12 месяцев;
  • достаточный объём собственных средств;
  • организация должна демонстрировать финансовую стабильность и не иметь долгов, тем более – убытков.

В настоящее время в нашей стране существуют лизинговые компании, финансирующие сделки в сегменте start up для малого бизнеса – когда фирма внедряет новое направление работы или только начинает деятельность. В данном случае взять в лизинг грузовой или легковой автомобиль смогут лишь те учреждения, руководство которых накопило в конкретной сфере бизнеса достаточный опыт.

Как взять самосвал в лизинг без первоначального взноса в 2020 году - бу, физическим лицам

Данную услугу в банке ВТБ 24 предоставляет «Система Лизинг 24». Благодаря такому формату «повышается оперативность работы, активно развивается специализированная продуктовая линейка, внедряются программы сотрудничества с компаниями-поставщиками и обеспечивается надёжное сопровождение лицензионной деятельности» (цитата с сайта ВТБ 24).

Юридическое лицо может здесь также приобрести или взять в аренду:

  • технику малой авиации;
  • маломерные морские и речные суда;
  • железнодорожный транспорт для перевозок небольших объёмов (рефрижераторы, полувагоны, цистерны) и др.
Еще по теме  Что такое КБМ и как с его помощью снизить цену ОСАГО? — Meduza || Как снизить КБМ ОСАГО

Региональная сеть включает 42 офиса и 22 собственных отделения компании. Больше информации вы найдёте в нашей публикации «Лизинг в ВТБ».

Сбербанк

Клиенты АО «Сбербанк Лизинг» могут рассчитывать на выгодные условия по лизинговым программам, которые разрабатывались в сотрудничестве с ведущими зарубежными и отечественными автопроизводителями. Для подтверждения данного тезиса приведём некоторые условия, на которых предоставляется лизинг легковых автомобилей в этой дочерней компании Сбербанка:

  • минимальный пакет документов;
  • балансодержателем может быть на выбор лизингополучатель (кроме ИП) или лизингодатель;
  • срок договора – 12-37 месяцев;
  • сумма финансирования – не боле 24 млн руб.;
  • размер авансового платежа – от 10%.

О других преимуществах сотрудничества с данной организацией вы узнаете из статьи «Лизинг в Сбербанке».

«Европлан»

Наименование программы Срок лизинга, лет Стоимость автомобиля, тыс. руб. Аванс, %
Операционный лизинг 1-5 500 — 15000 0-49
Автомобили с пробегом 1-3 500 — 15000 15-49
Коммерческий и грузовой автотранспорт 1-5 500-15000 15-49
Легковые автомобили 1-5 500-15000 5-49
Лизинг такси 1-3 500-15000 15-49

С другими предложениями этой компанией вы можете ознакомиться, изучив статью «Лизинг в «Европлане».

производится в подразделении ГИБДД по месту регистрации предприятия-лизингополучателя. К пакету бумаг необходимо приложить заявление. Оформляется оно на стандартном бланке, но на этом документе должна стоять отметка из военкомата о постановке взятого в лизинг транспортного средства на воинский учёт.

Далее машина доставляется на площадку подразделения Госавтоинспекции для проведения техосмотра. В тот же день юрлицо получает ПТС, полисы страхования ОСАГО и КАСКО, а также два номерных знака. На этом постановка лизингового автомобиля на учёт завершается.

Требования к физическому лицу:

  • возраст не младше 20 и не старше 65 лет;
  • российское гражданство;
  • постоянная регистрация на территории офиса, который предоставляет ТС клиенту;
  • страж не менее трех месяцев на одном месте работы.

Физическое лицо по одному договору может взять в лизинг только новый легковой автомобиль.

Для оформления соглашения АО Европлан физические лица должны предоставить:

  • Паспорт.
  • Второй документ, удостоверяющий личность.
  • Справка о доходе (по необходимости).

При оформлении договора до последнего взноса по собственнику передаваемого в лизинг транспортного средства будет являться Европлан.

Организация предоставит физическому лицу помощь со страхованием, топливным сбором, постановкой на учет в уполномоченные органы.

Дополнительные условия сотрудничества представители Европлана обсуждают с каждым клиентом в индивидуальном порядке.

Юридическим лицам в лизинг предоставляются:

  • легковые автомобили;
  • грузовики;
  • специальная техника и спецоборудование;
  • пережданные ТС и автомобили с пробегом;
  • арестованные автомобили.

Основными условиями соглашения являются:

  • Первоначальный взнос от десяти до пятидесяти процентов.
  • Суммарная стоимость от 300 тысяч до 10 млн рублей.

Организация помогает юр. лицам оформить возврат НДС 18%.

Детали сделки обсуждаются с каждой организацией индивидуально.

Фирма Европлан с готовностью идет на уступки постоянным клиентам.

Плюсы покупки машины в лизинг для физических лиц:

    • Лояльные условия аренды. Как правило, отсутствует проверка кредитной истории;
    • Минимум документов (для получения автокредита может потребоваться больше 10 справок);
    • Возможно отсутствие первоначального взноса. Для физических лиц подготовлены программы, предполагающие оформление лизинга под небольшой залог;
    • Корпоративные скидки (в сумме они могут составить одну четвертую стоимости всего авто);
    • Грузовые машины и спецтехника. Банк не выдает автокредиты на технику в целях коммерческого использования, лизинг – отличный вариант перешагнуть запреты.

Несмотря на большое количество плюсов, лизинг б/у авто для физ. лиц имеет и темные стороны. К таким минусам относятся:

    • Возможность расторжения договора лизингодателем в одностороннем порядке;
    • Лизингодатели предпочитают работать с юридическими лицами;
    • Присутствие штрафных санкций, описанных в договоре. Лизингодатель имеет право попросить штраф за досрочное расторжение договора или за несвоевременный выкуп машины;
    • Автолизинг для физических лиц чаще всего не предусматривает ежемесячные выплаты в счет полного выкупа авто в собственность. Для этого необходимо заново заключать договор на эту же технику, только с целью покупки.

При этом сумма предоплаты – для кого-то минус, а для кого-то плюс. Она варьируется от 0% до 50%. Чем больше денег вы вносите заранее, тем меньше потом приходится платить ежемесячно. Тем, у кого мало средств на приобретение, выгодны условия с минимальной предоплатой. На этот случай для физических лиц предусмотрены различные программы.

    • Возвратный лизинг – одна из самых распространенных схем. Допустим, вы приобретаете авто в лизинг, но покупка оказывается слишком затратной, вам требуются деньги на другие нужды. Вы можете продать машину обратно лизинговой компании, а из вырученных денег снова оформить её в аренду и позже выкупить;
    • Выкуп авто по истечении срока договора;
    • Операционный лизинг – аренда автомобиля с полным сервисом от лизинговой компании (оформление страховки, бесплатное ТО и т.д.). В конце срока авто возвращается владельцу — лизингодателю.

Отзывы клиентов о лизинге в компании Европлан

Европлан – одна из основных компаний в России, предоставляющая качественные автолизинговые услуги и услуги по сопровождению лизинговых автомобилей: регистрация в ГИБДД, страхование, автопомощь на дорогах, топливная программа.

Компания работает в России уже более 17 лет и имеет заслуженные премии Acquisition International, International Finance Magazine Awards, а также Global Banking {amp}amp; Finance Review Awards как лучшая автолизинговая фирма и премии за вклад в развитие лизинга в России.

Фирма предоставляет клиентам авто в собственность на условиях долгосрочной оплаты (в лизинг). Клиенты вносят поставщику предварительно оговоренную сумму первоначального платежа, а Европлан доплачивает оставшуюся стоимость.

После этого лизингополучатель перечисляет лизингодателю денежные взносы по определенному графику. График разрабатывается индивидуально для каждого клиента. Возможны как ежемесячные оплаты, так и посезонные.

После того, как вся занятая сумма возвращена лизингодателю, клиенты компании Европлан могут как оставить автомобиль или другую транспортную технику себе, так и вернуть ТС фирме, получив на руки сумму обеспечения.

Порядок оформления лизинга в Европлан:

  1. Заполнение клиентом заявки в офисе организации, по телефону или на сайте.
  2. Подготовка менеджером компании предложения по заявке.
  3. Согласование условий договора клиентом и сотрудником компании.
  4. Сбор документов, подписание договора.
  5. Внесение клиентом первоначального взноса.
  6. Выкуп компанией предмета лизинга и передача его клиенту.
  7. Выплата клиентом компании Европлан установленных платежей в течение определенного срока.
  8. Окончание выплат. Завершение договора. Предмет лизинга переходит в собственность клиента.

Автолизинг – это способ срочно получить транспортные средства, которые организация в настоящее время не в состоянии себе позволить. То есть, лизинг сам по себе является выгодной формой сделки.

Если еще остались спорные вопросы, вы также можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефонам:

7 (499) 938-50-82

Москва;

7 (812) 425-68-16

Санкт-Петербург;

7 (800) 350-14-96

Бесплатный звонок для всей России.

  • оформления возврата НДС 18% для юридических лиц;
  • предоставление дополнительных скидок и льгот постоянным клиентам;
  • минимальные торговые надбавки на транспортную технику благодаря официальному сотрудничеству фирмы с большим количеством автодилеров и автопроизводителей;
  • оплата в рассрочку по удобным индивидуальным графикам с авансовым платежом от 10 процентов;
  • процентные ставки от 12 процентов;
  • оформление заявки как очно, так и через интернет;
  • минимальный комплект документов при подаче заявки;
  • быстрое рассмотрение запросов;
  • близкое расположение офисов. У фирмы Европлан широко развита сеть офисов по всей России;
  • длительный срок сделок (от одного до пяти лет).

Кроме того, фирма предоставляет удобные и качественные услуги по:

  • страхованию транспортных средств;
  • регистрации ТС в ГИБДД;
  • помощи на дорогах;
  • топливную программу (экономия на расходах на топливо до 7%).

Важно отметить, что организация работает как с физическими, так и с юридическими фирмами.

  • Минимальный авансовый платёж (от 15-30 процентов).
  • Большой срок договора (до пяти лет).
  • Сезонный график как разновидность графика оплат.
  • Отсутствие требований о внесении залога.
  • Быстрое рассмотрение заявки (от 15 минут).
  • Быстрое заключение сделки (от 1 дня).
  • Право досрочного закрытия платежей и выкупа ТС.

Б/у машины можно выбрать как очно в салоне, так и онлайн на сайте АО Европлан. Стоимость предлагаемых в лизинг ТС не превышает 1,5 млн рублей.

Клиенты выделяют Европлан за следующие преимущества:

  • более мягкие условия по сравнению с банковскими кредитами;
  • меньший по сравнению с кредитными платежами ежемесячный платеж;
  • льготный лизинг;
  • возврат НДС;
  • небольшие первоначальные платежи;
  • минимальная бюрократическая волокита;
  • быстрое рассмотрение и одобрение заявок;
  • возможность досрочного погашения всех выплат и выкупа техники;
  • добросовестность и компетентность сотрудников.

Вместе с тем, недовольство некоторых клиентов вызывают:

  • необходимость выплачивать пени по просрочке платежей;
  • отсутствие возможности пере рассчитать проценты по выплатам при досрочном выкупе техники;
  • изъятие транспорта за просрочку по платежам.

«Оформил авто в лизинг в Европлан. Плюсом для меня было то, что КАСКО оформил прямо в офисе. При этом его оплачивать можно в рассрочку вместе с выплатами за автомобиль. Главное не забывать вовремя вносить платежи, хотя бы за 2 дня до крайнего срока, иначе деньги могут вовремя не дойти. По сравнению с кредитом в банке получается выгоднее, и документы быстрее оформляются».

Как взять самосвал в лизинг без первоначального взноса в 2020 году - бу, физическим лицам

«Беру автомобили в лизинг уже несколько лет. Прежде чем подписать договор, внимательно изучаю всю информацию о фирме: знакомлюсь с условиями, изменениями, скидками и предложениями. Летом потребовались 3 недорогие машины для сотрудников. Обзвонили с коллегами несколько подобных фирм и собрали информацию.

Оказалось, что условия одинаковые почти везде, хотя тарифы по лизингу и страховкам могут отличаться. Наиболее приемлемым показалось предложение Европлан, тем более, что у них много выгодных предложений сейчас. Выбрали у них автомобили по каталогу. Нам сообщили, что можем по необходимости продлить договор лизинга, что нас вполне устроило. С АО Европлан неприятных ситуаций пока не возникало, и, надеюсь, что и в будущем не возникнет».

«Очевидно, что это бред! Слишком много положительных отзывов для одной фирмы, ни на одном другом сайте такого нет».

«Купил в компании в 2014 году автомобиль. На следующий год из-за кризиса доходы упали, не было возможности платить страховку (КАСКО и ОСАГО) по возросшим ценам. Отправил в компанию запрос на предоставление рассрочки на платежи по страховке, так, чтобы их можно было выплачивать вместе с лизинговыми платежами.

На свое предложение получил отрицательный ответ. В апреле 2016 года вынужден был уехать из города и не смог внести очередной платеж. По возвращению машину у меня изъяли. По электронной почте мне сообщили, что договор расторгнут. Теперь автомобиль снова выставлен на продажу, на условиях первоначального платежа от 30%.

Нюансы заключения договора лизинга

Идеальный вариант – привлечение услуг специалиста с финансовым или юридическим образованием, для которого вопрос, как взять машину в лизинг на организацию, не содержит неясностей. В целом оформление договора лизинга транспортного средства предусматривает следующие шаги:

  1. Выбор машины и организации с учётом условий предоставления услуги. Как правило, у лизинговых компаний есть каталог, в котором можно найти большое количество марок, моделей и модификаций.
  2. Отправление заявки лизингодателю.
  3. В случае одобрения заявки производится сбор документов.
  4. Составление и подписание лизингового договора.
  5. Внесение первоначального взноса.Размер авансового платежа обычно колеблется в диапазоне 5-15%.Но иногда встречаются и другие условия: лизингополучатель вносит почти половину стоимости автомобиля либо вообще освобождается от проведения такой выплаты.
  6. Получение машины в пользование. Транспортное средство в лизинг передаётся через поставщика – в автосалоне или дилерском центре.

Подводя итоги, коротко назовём плюсы и минусы лизинга автомобиля юридическим лицом. Основные преимущества такой сделки следующие:

  • отсутствие необходимости в выделении из оборотных средств значительной суммы на проведение авансового платежа;
  • постановку на учёт машины в ГИБДД осуществляет, как правило, лизинговая компания;
  • страхование автомобиля тоже выполняет лизингодатель;
  • возможность проведения выплат с учётом сезонности доходов юрлица-лизингополучателя.

К основным минусам эксперты причисляют:

  • непродолжительный срок финансовой аренды;
  • риск утраты права пользования арендованным объектом при просрочке регулярной выплаты;
  • на действия с арендованной машиной накладываются ограничения – её нельзя передавать третьим лицам и сдавать в субаренду;
  • запрещается самостоятельно выбирать страховщика и сервисную компанию.

Автолизинг в России постепенно набирает обороты, но ему еще очень далеко до объемов рынка США или Европы. Чтобы лучше разобраться, почему дело обстоит именно так, необходимо рассмотреть плюсы и минусы лизинга автомобиля для физических лиц. К положительным сторонам можно отнести:

  • минимальный пакет документов – обычно достаточно паспорта и водительского удостоверения;
  • скорость принятия решения – в течение 1 дня;
  • лояльные требования к клиентам – лизинговая компания не всегда обращает внимание на кредитную репутацию и не требует документального подтверждения доходов;
  • возможность покупки автомобиля со скидкой от автопроизводителя;
  • лизингополучитель может вернуть автомобиль или обменять на новый в конце срока в зависимости от условий договора;
  • отсутствие необходимости оплачивать транспортный налог, а также расходов на нотариальное оформление и регистрацию в ГИБДД.

Отрицательно влияет на развитие лизинга:

  • большая переплата, которая больше, чем по автокредиту;
  • отсутствие постоянных программ господдержки;
  • сложность понимания механизма реализации лизинга среди физлиц.

Лизинговый договор всегда оформляется в письменном виде. Так требует статья 15 закона о лизинге. В документе должны быть прописаны все условия сотрудничества с лизингодателем на протяжение всего срока лизинга.

Условия договора:

    • Полное описание предмета, передаваемого в лизинг (модель, комплектация, марка и т.д.);
    • Срок приобретения авто компанией — лизингодателем;
    • Условия об авансе;
    • Размер ежемесячного платежа.

Общая сумма, которую вы внесете по лизингу, будет состоять из стоимости машины, процентов за эксплуатацию автомобиля, стоимости оформления транспорта в ГИБДД, страховки, возмещения налога на имущество и НДС лизингодателя и т.д.

Оцените статью
Авто Страховка
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.